WeLab Bank最创新主题基金服务(theme-based)颠覆传统模式 整合专业分析送上热门投资灵感

首两月费用全免

12 Jun 2023

香港最创新银行 WeLab Bank(「汇立银行」)宣布进一步拓展其财富管理服务,推出全新的自选基金服务。该行去年进军财富管理业务,积极为熟悉科技的客群提供个人化的智慧投资体验。该行以智能理财顾问GoWealth打头阵,甫推出旋即广受客户欢迎。目前WeLab Bank已有逾一万名用户已启动投资户口,人数和投资金额亦高速增长中。承接GoWealth 的成功,WeLab Bank 近日推出全新的自选基金服务,创造更简单直接的基金投资体验。

WeLab Bank留意到很多有基金投资经验的客户反映,在传统基金交易模式下,基金产品花多眼乱,难以取得专业建议,加上准备工作繁复和认购费高昂,所以一直期望市场上有新产品改写现时的既定模式。因此,WeLab Bank 针对这客群推出全新服务,务求令客户做投资决定时能更轻松自在。WeLab Bank为客户整合专业分析,并因应市况定期送上当下最热门投资灵感和基金选择,提供灵活自主的投资方式。此外,自选基金服务巅覆市场现有的逐次收费模式,采用月费模式,方便客户按市况随心调整投资组合之余,亦不会产生额外费用。基金投资客户转用WeLab Bank自选基金服务即可比传统模式节省近 90% 交易费用(1)!

为让客户亲身感受灵活简便的基金买卖服务,WeLab Bank 自选基金服务由即日起至8月4日期间更豁免收费!该服务将与智能理财顾问GoWealth 相辅相成,照顾不同客群需要。

WeLab Bank行政总裁李家达 (左)及WeLab 创办人及集团行政总裁龙沛智 (右)认为全新推出的自选基金服务能让客户   进行投资决策时可以更轻松自在。

精选20款热门投资主题

WeLab Bank 自选基金服务首阶段提供约20个投资主题,包括AI科技、医疗科学、ESG(环境、社会和企业管治)等,覆盖多款资产类别的基金选择,以便客户随时按自己计划和市场状况调整投资策略。有别于传统基金交易平台只提供一买一卖的服务,WeLab Bank 积极为客户简化基金投资的资料搜集及分析工作,特意夥拍环球顶尖基金专家(包括安联投资、贝莱德、富达、景顺、骏利亨德森、摩根资产管理、PIMCO、施罗德),搜罗热门投资Idea,整合分析不同主题的行业资讯,并为每个「投资Idea」挑选优质基金,协助客户轻松紧贴市场焦点,作出精明的投资决定!以过去三年总回报为例,自选基金服务选取的ESG股票主题增长高达37%,医疗科学主题及AI科技主题亦分别增长35.9%及27.5%(2)。

月费制打破高昂收费模式

WeLab Bank 明白客户希望不受逐次收费的传统收费模式束缚,可以随时按照市况调整基金配置。因此,WeLab Bank自选基金服务亦在收费模式着手,只按照客户的自选基金总值收取划一超低月费0.08%(3),让客户无限次进行买卖,比传统模式节省近 90%交易费用!从此,执行投资决定的门槛大大降低,客户无需再受制于交易费用,尽情抓紧每一个市场机遇!即使市况波动,亦可灵活调整基金配置,无后顾之忧!由即日起至2023年8月4日期间,自选基金服务更豁免月费 !

例子

WeLab Bank 行政总裁李家达表示:「WeLab Bank 去年投入财富管理业务。一直以来,我们分析客户投资习惯和市场需要。我们留意到市场有不少客户在主动管理基金组合时,面对两大难处:一,整理和分析市场资讯太费时;二,按交易金额逐次收费的佣金模式令客户难以时刻紧贴市况调整投资组合。有见及此,WeLab Bank特意推出全新的自选基金服务,针对以上痛点对症下药,带来最简单直接的崭新基金交易体验。今后,无论客户希望主动管理投资组合,抑或交由智能理财顾问GoWealth设计和执行个人化基金组合投资方案,WeLab Bank 都能提供各适其适的投资体验。」

GoWealth 投资组合指数跑赢大市

李家达又表示,GoWealth去年推出至今,所有投资组合均获得正回报,令人满意。该行近期推出「GoWealth 投资组合指数」,让客户随时追踪GoWealth的表现及与环球市场各个主要指数作比较。该指数显示。在过去六个月,GoWealth投资组合录得高达16.5%增长,远高于同一时期S&P 500的8.6%及彭博环球整合债券指数的8.9%(4)。

此外,为提供更全面的投资体验,WeLab Bank 近日亦推出「市场动向」功能, 内含包括安联投资的市场分析报告和投资者教材等专业资讯。客户可免费于WeLab Bank 手机应用程式的主页面中一键登入,随时紧贴市场动态,捕捉市场机遇。

「自选基金服务」及月费豁免优惠受条款及细则约束。详情请浏览WeLab Bank 官方网站。

有关「GoWealth 投资组合指数」详情,请浏览WeLab Bank 官方网站。

重要声明:以上资料仅供参考,且不构成对任何人作出买卖、认购或交易任何投资产品或服务的要约、招揽、建议、意见或任何保证。投资产品或服务并不等同,亦不应被视为定期存款的代替品。投资涉及风险,投资产品价格可升可跌,甚至可能变成毫无价值。以上内容并未经证券及期货事务监察委员会审阅。

备注:

(1) 假设认购费率为2%,使用我们特色基金服务的客户在上述两个例子较传统收取认购费之收费模式节省88%的交易费用。以上例子仅供说明之用。你在作出任何投资决定之前,须评估本身的财务状况、投资目标及经验、承受风险的意愿及能力,并了解有关产品的性质及风险。

(2) 分类之回报数字为该分类之所属基金之最高回报数字。回报数字由Morningstar Asia Limited提供,仅供参考。我们不会对资料的准确性负责或认可。

(3) 每月之基金平台费为你每日平台费的每月总额,而每日平台费则根据你每日所有于自选基金服务中除货币市场基金外已结算基金之持仓价值(港元或以每日参考汇率计算的等值港元)乘以基金平台月费率再除以该月历日数计算。有关基金资产类别,请参阅WeLab Bank app内的基金详情页面。

(4) 截至2023年4月30日,GoWealth股债混合组合指数的过去6个月升幅为16.5%。标普500指数表现与美国标准普尔500总报酬 (Total return)指数(美元)表现挂钩。截至2023年4月30日,美国标准普尔500总报酬 (Total return)指数(美元)及彭博固定收益指数(环球债券指数)之过去6个月表现分别为8.6%及8.9%。你无法直接投资于该指数,而回报不包含任何费用及税项,以及任何外币兑换的成本及收费。相关比较仅供参考,并非任何投资分析或建议。

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关于WeLab Bank (汇立银行)

WeLab Bank(「汇立银行」)是获香港中文大学评选为香港最创新企业的虚拟银行。WeLab Bank由一群金融和科技专才所创立,其使命是了解客户的需要并为他们设计个人化的全方位银行服务体验,以帮助他们管理、储蓄和增值财富。WeLab Bank 代表100% 数码银行服务体验,简单、直接而且以客户需要为重心。WeLab Bank着眼于客户的生活方式、用户体验和数据安全,设计出功能强大的手机app和一系列智慧银行服务,并透过与安联投资、Tesla 以及苹果指定授权经销商等知名合作夥伴联手设计出创新的理财体验。

WeLab Bank由亚洲领先的金融科技集团WeLab成立并全资拥有。WeLab成立于2013年,透过自主研发的风险管理系统、专利私隐计算技术和领先的人工智能技术,为消费者提供多元化的金融服务,同时向顶尖的金融机构及企业提供独有的金融科技解决方案。WeLab在香港、中国内地和印尼市场引领金融科技革新,拥有约6,000万位用户以及超过700间企业客户。单在香港,现时每4.3个熟悉科技的年轻人就有一个是WeLab客户,反映WeLab是市场上受欢迎的理财夥伴。

WeLab获全球着名的投资机构支持包括安联集团、建银国际、世界银行集团成员国际金融公司(IFC)、马来西亚国家主权基金Khazanah Nasional Berhad、长江和记TOM集团,以及红杉资本等。

如需进一步了解资讯,请浏览www.welab.co 和www.welab.bank,和追踪Instagram: welab.bank

传媒联络:

Franky Chan

WeLab Bank 传讯部

Email: [email protected]

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